1、提出年度信用管理政策、措施和目标方案；
具体内容包括：信用销售总的政策精神是进一步放宽、还是适当从严，若是放宽、就需要调高对客户的信用额度系数，反之，就应调低额度系数。是把信用销售的重点放在稳定、扩大老客户的信用额度上，还是放在新开发的客户上。今年的工作重点是突出信用管理的哪一个环节，需要补充哪些工作措施。还需修订信用销售价格政策，制订信用管理的工作目标。例如，信用销售比例从15%提高到18%，额度从200万元提高到250万元，平均回款期限从一个月零20天缩短至一个月零10天等。此外坏账率、销售未清账期、逾期账款率、赊销额增长率、信用销售目标成本等指标都需在年度工作方案中明确。
2、建立客户资料库。全面地动态地收集客户信用信息；
3、分析、评估客户的信用状况、信用能力、综合评定客户的信用级别；
对客户信用状况和能力的评估要事先进行，不断修正，并且要走在客户前来订货之前。这对一些已有过赊销业务的客户是容易做到的。比如，某个客户再来订货时，即可告知，鉴于你单位去年哪笔业务回款记录不佳，或者你单位去年效益下滑，我们研究评估了你单位的信用，已从AAA级调至AA级，所以对你单位的赊销额度从一次20万元降为10万元。这样作比较主动。
4、及时做出具体客户以及每笔信用销售定单可授予的信用额度,信用期限,提出债权保障措施建议,并与客户洽谈落实信用销售方案；
5、作好日常应收账款的管理,客户追踪,及时足额回收货款;采取各种措追收逾期账款。
信用管理部门应对信用销售的成本负责，尤其是对呆、坏账负责；同时，对信用销售额的下降或增长缓慢负责。
应该指出的是，信用管理工作既有独立性，又必须得到销售部门和财务部门的理解、支持和密切配合，它们是互相促进又互相制约的关系。容易把信用管理部门演变成一个单纯清欠部门，这就失去了信用管理的意义，是非常不可取的，甚至是危险的。